副業で収入を得ている人が増えてきました。しかし、いくらから確定申告が必要なのか、分かっていますか？また、所得税と住民税の違いや手続きについても、意外と知らない人が多いのではないでしょうか。
この記事では、副業についての基礎知識から、確定申告のしきい値や申告の必要性、さらには青色申告やおすすめのソフトなど、役立つ情報を提供しています。
副業で収入を得ているけれども、確定申告に悩んでいる方や、税金の手続きに不安を感じている方にとって、この記事は参考になるでしょう。副業による収入を最大限活用するために、必要な知識を手に入れましょう。
副業って何？
副業とは、本業（メインの仕事）以外に行う仕事や収入のことを指します。最近では、インターネットの普及や柔軟な働き方の増加により、多くの人が副業を行っています。副業のメリットとしては、収入の増加やスキルの向上、趣味や好きなことに時間を使えることなどが挙げられます。副業は自由に選ぶことができますが、収入が一定の金額を超えると確定申告が必要になってきます。
副業で稼いだお金、どのくらいから申告が必要？
副業で収入を得る場合、いくらから確定申告が必要なのでしょうか？一般的には、年間で20万円以上を稼いだ場合には確定申告が必要となります。実際に20万円以上の収入を得た場合、収入源や支払った経費などによって所得税が発生する可能性があるため、確定申告が必要となります。ただし、20万円以下の収入であっても、自分で申告することが必要なケースもあります。例えば、他の源泉徴収票との合計金額が20万円を超える場合や、配偶者控除などの特例を受けるためにも、申告が必要な場合があります。また、確定申告とは関係なく、副業で得た収入に応じて住民税の申告も必要となります。住民税は、市区町村の条例で定められた税金であり、収入に一定の割合を乗じた金額を納める必要があります。
年間20万円以上もらったら確定申告が待っている！
副業で受け取る所得が年間20万円を超えた場合、確定申告が必要になります。所得税法では、年間受け取る所得が合計20万円を超えた場合、確定申告が必要となります。この所得には副業収入だけでなく、バイト代やアルバイトの収入も含まれます。したがって、副業で受け取るお金が年間20万円以上になった場合、確定申告を行わなければなりません。
でも20万円以下でも申告が必要な時って？
副業の所得が年間20万円以下でも、申告が必要なケースがあります。例えば、副業の給与が主な源泉ではなく、本業と副業の収入が合算された場合や、年間の合計所得が103万円以上の場合は、確定申告が必要となります。また、副業の収入が源泉徴収されていない場合や、源泉徴収税額が収入税額から差し引かれていない場合も、申告が必要です。さらに、住民税の申告は年収が33万円以上の場合に必要ですので、副業で収入がある場合には注意が必要です。
確定申告とは関係なく住民税の申告は必要！
副業で収入を得た場合、確定申告だけでなく住民税の申告も必要です。住民税は、市区町村に納める税金であり、収入に応じて課税されます。副業で20万円以上の収入があった場合は、住民税の申告が必要となりますが、20万円以下でも申告が必要な場合があります。
具体的な例で説明しますと、例えば副業で年間10万円の収入がある方が、本業で年間300万円を稼いでいたとします。この場合、年間の収入が30万円を超えるため、住民税の申告が必要となります。つまり、副業での収入だけではなく、本業での収入も考慮されます。
なお、住民税の申告は、市区町村の税務課に提出する必要があります。提出期限や必要書類などは、各市区町村によって異なるので、申告前に確認しておきましょう。
確定申告っていろいろあるんだって！
確定申告は、副業で得た収入を正しく申告するための手続きですが、実は様々な方法があります。例えば「青色申告」と呼ばれる方法があります。青色申告は、個人事業主や副業の収入など、一定の条件を満たす場合に利用できる制度です。この制度を利用すると、所得税の計算方法が簡略化され、税金の還付を受けることもできます。また、青色申告をするためには、申告書類の提出が必要です。具体的には、「所得税青色申告承認申請書」や「所得税青色申告書」などの書類を提出する必要があります。これらの書類は、税務署やネットで入手することができます。
青色申告って何がいいの？
青色申告とは、個人事業主が確定申告する際に適用される方法のひとつです。青色申告の最大のメリットは、所得税の税率が軽減されることです。通常の一般の所得税の税率が20％から50％に上がるのに対して、青色申告では最高で10％となります。つまり、青色申告をすることで大幅な節税効果が期待できるのです。
青色申告するために提出しないといけない書類が2つあるって！
青色申告をするために提出しなければならない書類が2つあります。1つ目は「青色申告用収入・経費計算書」です。この書類は、副業で得た収入と経費を詳細に記録するためのもので、個人事業主としての所得計算に利用します。具体的には、収入源・支出項目・金額などを明記しています。2つ目は「青色申告承認申請書」です。この書類は、青色申告を選択する旨を税務署に届けるもので、青色申告を希望する場合に提出します。書類の作成や提出には注意が必要ですが、青色申告をすることで所得税が軽減されるメリットがあります。
確定申告を楽にする、おすすめのソフト3つをご紹介！
副業で20万円以上稼いだ場合、確定申告は必須ですが、手続きは面倒くさいものです。しかし、最近では便利な会計ソフトが数多く登場しており、それらを利用することで確定申告が簡単になるのです。ここでは、おすすめのソフト3つをご紹介します。
「マネーフォワード クラウド確定申告」
まず一つ目は、マネーフォワード クラウド確定申告です。このソフトは、収入、経費、源泉徴収票などの情報を一元管理し、自動的に確定申告書を作成してくれます。また、専門の税理士チームが作成した申告書の提出代行も可能です。
「やよいの青色申告 オンライン」と「やよいの青色申告 23」
二つ目は、「やよいの青色申告 オンライン」と「やよいの青色申告 23」です。これらのソフトは、青色申告をするために必要な書類の作成や税金の計算をサポートしてくれます。さらに、年間の収入や経費の推移をグラフで表示してくれる機能もあります。
「freee会計（確定申告）」
三つ目は、「freee会計（確定申告）」です。このソフトは、クラウド上で会計を管理し、確定申告までをサポートしてくれます。収入や支出の入力が簡単で直感的に操作できるため、初めての方でも扱いやすいでしょう。
以上がおすすめのソフト3つです。これらのソフトを利用することで、手続きが簡単になり、確定申告のストレスも軽減されるでしょう。副業で20万円以上稼いだ場合は、ぜひこれらのソフトを試してみてください。
「マネーフォワード クラウド確定申告」って何？
「マネーフォワード クラウド確定申告」は、副業の確定申告を楽にする会計ソフトです。従来の確定申告は、書類を用意して手作業で計算したりする必要がありましたが、このソフトを使えば煩わしい作業を省くことができます。まずは自分の収入と支出を入力し、ソフトが自動的に税金計算をしてくれます。また、住民税の申告も一緒に行えるため、手間を省くことができます。さらに、クラウド上でデータを管理することができるため、いつでもどこでもアクセスできるのも便利です。副業で20万円以上稼ぐ場合は、このソフトを試してみることをおすすめします。
「やよいの青色申告 オンライン」「やよいの青色申告 23」って何？
「やよいの青色申告 オンライン」および「やよいの青色申告 23」は、株式会社弥生が提供する青色申告に特化した会計ソフトウェアです。青色申告は、個人事業主や副業で所得を得ている人が利用する税制の一つで、手軽に事業所得を申告するための制度です。これらのソフトウェアは、青色申告の手続きを簡単にするための機能を備えており、確定申告をスムーズに行うことができます。
「freee会計（確定申告）」って何？
「freee会計（確定申告）」は、副業で20万円以上稼いだ場合に役立つ会計ソフトです。副業での収入が一定金額以上になると、確定申告が必要になりますが、その手続きを簡単にしてくれるのがこのソフトの特徴です。
「freee会計（確定申告）」では、収入や支出の管理、源泉徴収票の作成、確定申告書の作成までを一括して行うことができます。収入や支出は自動で集計され、必要な書類や項目もわかりやすく案内してくれるため、初めての確定申告でも迷うことなく手続きが行えます。
また、「freee会計（確定申告）」はスマートフォンやパソコンで利用することができ、クラウド上でデータが管理されるため、いつでもどこでもアクセスすることが可能です。これにより、仕事の合間や移動中など、自分のペースで確定申告の手続きを進めることができます。
さらに、「freee会計（確定申告）」は、税理士との連携もスムーズに行えます。データを共有することで、税理士が正確な情報をもとに確定申告書を作成してくれるため、手間を省きながら確実な申告が可能です。
副業の収入が20万円以上の場合、効率的かつ正確な確定申告のためには「freee会計（確定申告）」を利用することをおすすめします。
副業で20万円以上稼ぐなら、このソフト、試してみよう！
副業で年間20万円以上稼いだ場合、所得税の確定申告が必要です。しかし、確定申告手続きは複雑で煩雑なものとされています。そんな方におすすめなのが、会計ソフトを利用することです。会計ソフトを使うことで、確定申告の手続きが簡単になり、時間も節約できます。
おすすめの会計ソフトとしては、「マネーフォワード クラウド確定申告」や「やよいの青色申告 オンライン」「やよいの青色申告 23」、「freee会計（確定申告）」などがあります。
「マネーフォワード クラウド確定申告」は、クラウド上で確定申告ができる便利なソフトです。データの入力や書類作成などが簡単にできます。
「やよいの青色申告 オンライン」「やよいの青色申告 23」は、青色申告に特化したソフトです。青色申告のメリットを最大限に活かせるように、便利な機能が充実しています。
「freee会計（確定申告）」は、無料で利用できる会計ソフトです。簡単な操作で確定申告ができるだけでなく、経費管理や請求書作成などの機能も充実しています。
副業で20万円以上稼ぐなら、これらの会計ソフトを使ってみることをおすすめします。手続きの煩雑さを解消し、効率的に確定申告ができます。ぜひ、試してみてください。
この記事のまとめ
いかがでしたか？この記事では、副業収入について確定申告の必要性についてお伝えしました。年間20万円以上の副業収入がある場合は確定申告が必要ですが、20万円以下でも特定の条件を満たす場合には申告が必要となることもあります。また、確定申告とは関係なく住民税の申告も必要ですので注意が必要です。さらに、青色申告や提出書類についても解説しました。最後に、確定申告を楽にするおすすめのソフト3つをご紹介しました。副業で収入を得る予定のある方は、ぜひ試してみてください。
